金融理财
主编:王 琳定价:¥33.00开本:16开时间:2015年2月出版社:西南财经大学出版社书号:978-7-81138-899-2本书在充分借鉴现有相关金融理财教材及其他相关书籍的基础上，深入浅出地阐述了金融理财的基础知识和我国目前主要的金融理财方式以及各种理财方式存在的风险及其防范，此外还涉及了与金融理财相关的法律及税收筹划方面的内容。本书旨在通过详细地讲解金融理财的知识和实务操作，使学生对金融理财有系统、全面的认识。
第一章 金融理财概述
学习目标
第一节 金融理财的定义与理念
一、金融理财的定义、特点及作用
二、金融理财的理念
第二节 金融理财运作
一、金融理财运作的概念
二、金融理财运作流程
三、金融理财策略
第三节 我国的金融理财市场
一、我国金融理财市场的发展和现状
二、我国金融理财市场的特点
第四节 金融理财师
一、金融理财师的基本职能
二、金融理财师的从业资格
三、金融理财师应具备的素质和技能
四、金融理财师职业道德标准
本章小结
复习思考题
案例分析
第二章 金融理财基础知识
学习目标
第一节 信用和货币
一、信用的起源与发展
二、信用的含义及种类
三、信用管理
四、货币的起源
五、货币的表现形式
第二节 货币时间价值
一、货币时间价值的含义
二、单利和复利的含义
三、单利的计算公式
四、复利的计算公式
五、名义利率与实际利率
第三节 终值、现值、年金及其计算
一、终值及其计算
二、现值及其计算
三、年金及其计算
四、净现值与内部收益率
本章小结
复习思考题
案例分析
第三章 金融投资理论
学习目标
第一节 金融理财环境
一、社会文化环境
二、宏观经济环境
三、金融环境
四、法律环境
第二节 投资风险与收益理论
一、投资收益
二、投资风险
三、投资收益与投资风险的基本关系
第三节 资产组合原理
一、 资产组合原理概述
二、 投资组合原理
三、 投资组合类型
第四节 资本资产定价模型
一、资本资产定价模型的基本内涵
二、资本资产定价模型的假设条件
三、资本资产定价模型的表达式及其含义
第五节 市场有效性理论
一、有效市场假说
二、有效市场的分类
三、有效市场的政策含义
本章小结
复习思考题
案例分析
第四章 金融理财风险管理
学习目标
第一节 金融理财风险的概念、种类和识别
一、金融理财风险的概念
二、金融理财风险的种类
三、金融理财风险的识别
第二节 金融理财风险管理策略
一、投资者对待金融理财风险的态度
二、金融理财风险的控制方法
本章小结
复习思考题
案例分析
第五章 银行理财
学习目标
第一节 银行理财概述
一、 储蓄存款
二、 消费贷款
三、
第二节 银行理财产品的种类
一、储蓄存款类理财产品
二、消费贷款类理财产品
三、
第三节 银行理财的风险
一、 储蓄存款风险
二、 消费贷款风险
三、 风险
第四节 银行理财策略
一、储蓄存款的策略与技巧
二、消费贷款的还款策略与技巧
三、的使用技巧
本章小结
复习思考题
案例分析
第六章 股票理财
学习目标
第一节 股票理财概述
一、股票理财的含义及目的
二、股票理财的对象及特点
三、股票理财收益
第二节 股票市场
一、股票市场的功能
二、股票市场的参与者
三、股票市场的类型
四、我国股票交易市场中的股票种类
第三节 股票定价
一、 单阶段估值模型
二、 推广的股利估值模型
三、戈登增长模型
第四节 股票理财的风险
一、股票理财的系统风险
二、股票理财的非系统风险
第五节 股票投资策略
一、基础分析
二、技术分析
三、投资组合策略
本章小结
复习思考题
案例分析
第七章 债券理财
学习目标
第一节 债券理财概述
一、 债券理财的含义
二、 债券理财的对象
三、 债券理财的收益
第二节 债券定价
一、 债券定价的主要步骤
二、不同类型债券的定价
三、债券的理论价格和市场价格之间的关系
第三节 债券的利率期限结构
一、利率期限结构和收益率曲线
二、解释收益率曲线形状的几种理论
三、收益率曲线在理财规划中的应用
第四节 债券理财的风险
一、债券理财的系统风险
二、债券理财的非系统风险
三、债券理财的风险控制
第五节 债券投资组合管理
一、消极型投资组合策略
二、积极型投资组合策略
三、混合型投资组合策略
本章小结
复习思考题
案例分析
第八章 证券投资基金理财
学习目标
第一节 证券投资基金理财概述
一、 证券投资基金的概念
二、证券投资基金当事人
三、证券投资基金的特点
第二节 证券投资基金的种类
一、公司型基金和契约型基金
二、开放式基金和封闭式基金
三、股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金、指数基金和黄金基金
四、成长型基金、收入型基金和平衡型基金
五、ETF和LOF
第三节 证券投资基金理财的收益和风险
一、证券投资基金理财的收益和费用
二、证券投资基金理财的风险
第四节 证券投资基金投资组合管理
一、基金品种的选择策略
二、基金管理公司的选择策略
三、基金投资策略
本章小结
复习思考题
案例分析
第九章 保险理财
学习目标
第一节 保险理财概述
一、风险与可报风险
二、保险的定义及相关概念
三、保险理财的特点
第二节 保险的种类
一、 人身保险
二、财产保险
第三节 保险理财的收益和风险
一、保险理财的收益
二、保险理财的风险
第四节 保险规划
一、确定保险需求
二、确定保险产品
三、确定保险金额和保险期限
四、确定保险公司
本章小结
复习思考题
案例分析
第十章 信托理财
学习目标
第一节 信托理财概述
一、信托的含义
二、信托理财产品的当事人
三、信托理财产品的分类
四、信托理财产品的特点
第二节 信托理财的收益和风险
一、资金信托的收益和风险
二、财产信托的收益和风险
第三节 信托理财的策略
一、购买信托产品策略
二、委托经纪人策略
本章小结
复习思考题
案例分析
第十一章 外汇理财
学习目标
第一节 外汇理财概述
一、外汇
二、汇率
第二节 外汇市场
一、外汇市场概述
二、外汇市场的分类
三、我国的外汇市场
四、外汇市场的主要交易品种
五、外汇交易类型
第三节 外汇理财的风险
一、 系统风险
二、非系统风险
第四节 外汇理财的策略
一、合理利用外汇市场走势
二、掌握建仓、平仓时机
三、克服自身主观心理障碍
四、正确选择开户银行
本章小结
复习思考题
案例分析
第十二章 其他金融理财方式
学习目标
第一节 期货理财
一、期货理财概述
二、期货交易机制
三、期货理财的收益和风险
四、期货理财的策略
第二节 期权理财
一、期权的定义和期权合约的内容
二、期权的种类
三、期权理财的收益和风险
四、期权理财的策略
第三节 黄金理财
一、黄金理财概述
二、黄金理财的种类
三、黄金理财的风险
四、黄金理财的策略
本章小结
复习思考题
案例分析
第十三章 金融理财相关法律法规
学习目标
第一节 银行理财相关法律法规
一、银行机构相关法律法规
二、银行理财产品相关法律法规
第二节 证券理财和基金理财相关法律法规
一、证券机构相关法律法规
二、股票理财相关法律法规
三、债券理财相关法律法规
四、基金理财相关法律法规
第三节 保险理财相关法律法规
一、保险机构设立的相关规定
二、保险业务的相关规定
三、保险过程中的相关规定
四、保险机构停业或解散的相关规定
第四节 信托理财相关法律法规
一、信托机构的相关规定
二、信托业务的相关规定
三、委托人的相关规定
第五节 外汇理财相关法律法规
一、银行结售汇市场的相关规定
二、银行间外水市场的相关规定
本章小结
复习思考题
案例分析
第十四章 金融理财中的税收筹划
学习目标
第一节 税收及个人所得税概述
一、税收的定义及特征
二、税收的相关概念
三、税收的分类
四、个人所得税概述
第二节 个人所得税筹划
一、个人所得税的计税方法
二、个人所得税筹划的基本方法
本章小结
复习思考题
案例分析
附录
参考文献
